投資戦略 思うこと 2024年11月10日

不定期ではありますが一定の資産の区切りがついた時点で随時アセットアロケーションを見直していきたいと思います。

アセットアロケーション振り返り

以前、8月に以下の通りアセットアロケーションの検討をしていました。当時は5,000万円弱でありましたが、現在は証券担保ローンの負債分も加えた総資産額は5,500万円程となり、10％程度増えています。

8月時点アセットアロケーション - 30代技師の億り人への道 money-tktktk.hatenablog.com

日々変動するのであまり細かいところまでは決めかねていますが、ざっくりと現金＋債券等で20％、株式＋投資信託で80％程度の構成となるように考えています。一見、一般的なアセットアロケーションの様に思えますが、現金＋債券等の中に暗号資産を含めているため30代でも若干攻めた構成になっていると考えます。

また、株式、投資信託で80％としながらも基本的には個別株の比率はその中でも徐々に減らしていくべきと考えており、投資信託の割合が多くなるように現在は検討しています。

現在のアセットアロケーション

少し微調整を加えてはいますが、5,500万円時点の理想的な配分としては以下のように考えていました。現金＋債券＋暗号資産で20％としていますが、暗号資産に関しては値動きが激しいのでこの構成比は検討しなおしたいと考えています。

	5,500万円時の目標
現金	¥6,661,695	12%
債券	¥1,665,424	3%
暗号資産	¥2,775,706	5%
個別株	¥11,102,825	20%
Index	¥33,308,474	60%
	¥55,514,123	100%

以下は、8月時点の総資産額と本日時点の総資産額、上記の現在想定しているアセットアロケーションの比較となります。

現金

こちらについてはほぼ目標額になっています。ただ、直近は投資信託を更に買い増ししたいと考えているので若干減る予定となっています。その場合は目標値をやや下回る想定となりますが、まずまずといったところです。

債券

こちらについてはほぼ横ばいであり、もう少し保有比率を増やす必要があります。配当金等の収入があれば債券の買付資金に充てようと考えています。

暗号資産

直近の暗号資産の高騰により目標額を若干上回る結果となっています。当面はもう少し上昇するだろうと見込んでいるため更に保有比率が高まるのではと考えています。

個別株

こちらは8/17時点から少しずつ売却を行い、売却した資金で投資信託の買い付けやMMFに資金を移し運用するようにしています。目標額に到達するまではもう少し売却を行い、その資金をIndex投資や債券に回す必要があると考えていますが、徐々に目標割合に近づけています。

Index

ここにはIndex系の投資信託とVTI、VYM等を含んでいます。投資の主力部分であり管理の容易さと暴落時の態勢を少しでも高めるため、最近は個別から徐々にIndex系資産に資金をシフトさせています。投資額も大きいため基本的には積極的に資金を投じなくても資産の上昇分で自然に目標額には到達しそうな勢いです。

7,500万円時点のアセットアロケーション

7,500万円時点ではまだサラリーマンとして働いていると想定しているため、余力資金はほどほどに出来るだけ資金はリスク資産で運用を進めたいと考えています。また冒頭に記載の通り、現金＋債券＋暗号資産での20％の割合は、現金＋債券で15％、暗号資産＋個別株＋Indexで85％にしようかなと考えます。まだ模索中ですが、一旦以下のような配分を目指そうと考えています。

	7,500万円時の目標
現金	¥7,500,000	10%
債券	¥3,750,000	5%
暗号資産	¥5,250,000	7%
個別株	¥11,250,000	15%
Index	¥47,250,000	63%
	¥75,000,000	100%

その時の状況などによって都度見直して修正をかけていく可能性がありますが、ざっくりとした目標としてこれぐらいのバランスを目指していきたいと思います。債券比率が少ないのでここをもう少し増やすべきか悩ましいところではありますが、ここはもう少し検討したいと思います。

再見！