2025年目標の振り返りと中長期目標の再設定
さて、2025年も残り4ヵ月ではあるものの、ここで一旦目標に対する振り返りをやっておこうと思います。
2025年目標の振り返り
目標は立てるものの、その後は進捗確認も適当にしてしまうことが多々あります。折角立てた目標なのだから現状どのような進捗状況か把握し、振り返ることで自分が今どの地点にいるのか理解することができます。問題があれば是正すればよいですし、目標を立てたときと事情が変われば目標を修正すればよいと考えます。自分が立てた自分への目標なので誰からも文句を言われることは無いですしね。
2025年目標資産額 - 30代技師の億り人への道 money-tktktk.hatenablog.com
2025年の年初に立てた目標に対しては、毎月末に進捗を確認しており、最低目標額の6,290万円は既に達成したため、次のハードルとして7,000万円の目標額を立てて現在奮闘しているところです。7,500万円は当初から無理かなと思いつつも、かなり市況が好転すれば非現実的でもないかなという思いで設定しました。しかし、7,500万円はやはり難しいですね。暗号資産が高騰でもしない限り、現状のままだと達成は不可だと考えています。
そのため2025年は新たに設定した7,000万円を目標に残り4ヵ月、引き続き頑張っていきたいと思います。
中長期目標の再設定
第3章のスタート、これまでの振り返りと今後の目標について - 30代技師の億り人への道 money-tktktk.hatenablog.com
2025年よりも前に立てていたもう少し長いスパンでの中長期目標ですが、こちらについては見直す必要があるなと考えていました。当初は高配当株投資を中心に資産を増やしながら同時に年間配当金額も増やしていく予定でした。しかし、現在は資産効率を高めるために高配当株投資ではなくインデックスの投資信託を中心にすることで、より効率的な再投資を行うことを優先的に考えています。そのため総資産は当初の第3章で定義した目標を大きく上回っているものの、年間不労所得目標は未達のままの状況です。
上記の記事では4,000万円の到達目標としては、2025年1月と想定していましたが、実際には2024年の2月に達成しています。約1年ほど前倒しできた結果となります。配当金等の不労所得は120万円と設定していますが、こちらは未達です。一方で次の目標である7,000万円まで残り600万円を切っている状況となっているため、総資産目標額と配当金等の年間不労所得額は分けて設定した方がよいなと考えます。
ざっくりですが以下のように修正したいと思います。
| 総資産 | 不労所得 | 達成時期 | |
| 第1章 | 1,000万円 | 20万円 | 2019年6月 |
| 第2章 | 2,000万円 | 50万円 | 2022年12月？ |
| 第3章 | 4,000万円 | - | 2024年2月 |
| 第4章 | 7,000万円 | - | |
| 第5章 | 1億円 | - | |
| 第6章 | 1.5億円 | - | |
| 第7章 | 2億円 | - |
不労所得については総資産目標と別に考えた方が良いと想定していますので、目標からは除外することにしました。また、引き続き総資産としては2億円までは意識して狙っていきたいですが、家族構成が変わってきたり、住宅購入を検討しています。また実際にFIREするとしたら、1.5億円あれば実施している気がするので、2億円等の少し先の未来の目標達成時期などを定めることが難しいので1つずつ、中長期目標を達成したタイミングで見直し、目標額や目標達成時期はその都度、検討や見直しを行っていきたいと思います。
2025年の目標と被ることになりますが、中長期目標としては第3章を達成とし、第4章の7,000万円向けて頑張ります。
再見！