総資産 2026年4月5日

3月は戦争の影響もあり、株価は乱高下が続く日々でした。また、確定申告の結果、追加で所得税を納付する必要があったため、今月の入金はかなり少ない結果となっています。

2026年3月末純資産

証券担保ローンで100万円の借入があるため、これを除いた額は以下となります。

1月末の純資産

個人資産	¥42,496,295円(+2.5%)
共同資産	¥21,864,657円(+5.4%)
Total	¥64,360,952円(+3.5%)

2月末の純資産

個人資産	¥42,920,057円(+1.0%)
共同資産	¥22,360,114円(+2.2%)
Total	¥65,166,667円(+1.4%)

3月末の純資産

個人資産	¥42,206,819円(-1.7%)
共同資産	¥22,453,969円(+0.4%)
Total	¥64,660,788円(-1.0%)

3月の入金額合計は、280,000円となりました。また、このタイミングでNISA枠を埋めるため個人資産から50万円を共同資産に移し、オルカンを購入しています。3月の共同資産への入金額を含めると、75万円は入金していることになるのですが、9万円ほどしか増えておらず、単純に66万円が減っていることになります。共同資産分については超長期での運用になるため、一喜一憂せず、今はひたすらNISA枠分を埋めることに注力したいと思います。今年で3年目になるので、あと2年9ヵ月分ありますね、まだ半分も埋めれていない。。

青が2026年目標の最低ライン、赤が目標ライン、緑が8,000万円到達時ペースのラインとなります。実績はグラフの通り、3月は大きく失速しました。赤の目標額(+7%)ラインを少し割り込む形となりまずいですね。。

ただ、4月に80万円ほどの臨時収入が予定されているため、これをほぼ投資資金に割り当てる予定です。当初はこれが3月に入金される想定でしたが、入金時期がずれ込んでしまったため、3月の投資資金の入金額が少なくなっています。4月はV字回復となることを期待したいです。

アセットアロケーション

少しだけ現金比率が増えました。これは個別株の売却によるものです。下落による狼狽売りではなく、RSUで取得した自社株の売却になります。この一部を共同資産に回して投資信託を追加購入しています。個別株についても、国内は三井不動産を新たに購入しています。不動産銘柄を保有していなかったのと、単純にららぽーとなどを利用する機会が多かったためです。米国株についてはJEPQの購入を淡々と進めています。少額で購入できるのと、毎月高配当で米ドルが分配されるので、米ドルの確保という意味でも重宝しています。

JEPQ1株の年間配当金を6ドルとして、為替を155円で計算すると、税引き前の1株配当金は、930円となります。現在85株を保有しているため、約79,000円となります。今年はこれを150株新たに増やし、合計235株にしたいと考えています。これにより、JEPQからの年間配当金は約220,000円となります。増配や為替の影響もあれば月2万円ほどのキャッシュフローを生んでくれるので、　来年からは少なくとも月に2株程度は配当金でJEPQを追加購入していくことができます。都度税金を支払うことになるので資金効率は悪くなりますが、その分高配当でカバーできると考えていますし、今後の株価の上昇も期待できます。

副業を考えていろいろ試行錯誤していますが、遠回りしているような気もしてきました。新しいことを始めるというよりは本業とリンクする形で相乗効果を狙いながら徐々にシフトしていけるようなことに注力した方がよいと考えています。また、新しい人との出会いが少ないため、これが自分の視野を狭めている気もしています。他社との交流も意識したいと思います。

短期的には、改めて株式投資に注力したいと思います。株式投資についてはある程度放置してきたものの最近の情勢はある意味チャンスだと捉えています。また日々時間をただ消化していることも感じ、徐々に習慣を変えていくことで少しでも何かがプラスになり徐々に生活が豊かになるように改善したいと思います。些細なことですが、まずは以下実施中です。

・コンビニ食を買わない、食べない

・缶コーヒーの禁止

・毎週水曜日は禁酒週間

4月も継続してまずは上記の事柄に取り組みたいと思います。

再見！